保险机构可以卖吗？ 9家企业入局，深入研究竟然

基金销售团队中的“跨界”玩家正在悄然扩大。近期，又有一家基金公司增设了一家保险代理机构作为销售机构。 12月3日，融通基金公告称，即日起，将新增轩辕保险代理有限公司作为公司部分开放式基金的销售代理，并开展定期定投跟投业务和转换业务。但保险机构跨境基金销售的整体表现不佳，只有少数机构进入代销百强名单，有的甚至惨遭吊销牌照。业内人士认为，保险相关机构跨境分配资金是客户需求升级和行业发展的必然趋势。但在基金产品的专业和深入研究方面，保险机构与传统基金销售机构仍存在差距。 9家保险相关机构销售基金从代理机构来看，前100名中仅有1家。公开信息显示，轩辕保险代理有限公司拥有保险中介牌照和基金销售牌照。其经营互联网保险业务的网站是理财立方。据wind数据显示，截至目前，轩辕保险代理有限公司共代理112家基金公司的6931只基金产品。是9家代持资金的保险代理机构、保险经纪人、保险公司中基金产品数量最多的公司。与基金业务相比，轩辕保险代理有限公司的保险业务存在感相对较弱。官网显示，其合作的唯一保险公司是京东安联财险。还与汇泽保险经纪、小伞保险经纪、创新保险销售等中介机构合作。壳牌财经记者注意到，保险代理机构甚至保险公司代他人出售基金并不是什么新鲜事。早在2013年发布的《关于投资基金管理业务管理的若干意见》中，保险机构就被视为可以从事基金销售业务的独立机构。空中数据显示，除上述轩辕保险代理有限公司外，目前已有中国人寿、阳光人寿、平安人寿、中宏人寿、泰康人寿等5家保险公司开展基金代销业务。与此同时，华瑞保险销售、方德保险代理、汇丰保险经纪等3家公司也销售代理基金。从代销数量来看，中国人寿、阳光人寿已与上百家基金公司合作，代理基金产品数量已超过6000只。华瑞保险代理销售基金产品3000余种。方德保险代理、平安人寿、中国马云销售基金数量cro Life、汇丰保险经纪和泰康人寿分别为 701、172、136、83 和 40。但从资金维持规模来看，9家机构中，只有中国人寿的资金维持规模较高。中国证券投资基金业协会数据显示，2025年上半年，中国人寿以权益基金维护规模1114亿元、市场基金维护规模1627亿元、股指维护规模123亿元，在基金销售机构中排名第11位。其他保险机构并未出现在中国证券投资基金业协会公布的基金销售机构公募基金销售留存规模前100名名单中。专家 深入的行业研究和投资研究体系的构建一直是劣势。现有机构已被吊销代销许可证。杨帆 北京拍拍网络保险代理公司总经理对此，贝壳财经记者表示，机构基金销售跨境布局保险相关创新，是客户需求升级和行业发展的必然趋势。 “如今，客户寻求的不再是单一的保障产品，而是涵盖保障、理财、传承等的一站式家庭财富管理解决方案。”但不可否认的是，从基金代销的角度来看，相比银行、证券公司和第三方基金销售机构，保险相关机构不仅对代销基金市场的参与度明显较低，而且在维持代销基金规模方面也不具备明显优势。此前，2023年，一家保险销售服务公司吊销了基金销售牌照。同年3月，永信保险销售服务有限公司已向证监会提交申请撤销公募证券基金业务销售许可。根据《行政许可法》、《证券基金法》等相关规定，中国证监会决定取消公开募集证券基金销售的销售许可。这也使得永信保险销售服务有限公司成为首家主动取消基金销售牌照的保险代理公司。杨帆认为，保险相关机构在基金产品的专业深度研究、研究体系建设、技术体系支撑等方面与其他基金销售机构相比还存在差距。也是保险相关机构未来基金代销持续投入和完善的一个主要方向。新京报贝壳财经记者 潘宜春 编辑 岳彩洲 校对 薛景宁